2021.05.11

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La prima banca privata domestica con asset in gestione che superano i 2 trilioni di yuan: quattro prospettive sulla banca privata della China Merchants Bank

La prima banca privata domestica con asset in gestione che superano i 2 trilioni di yuan: quattro prospettive sulla banca privata della China Merchants Bank

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  Titolo originale: oltre 2 trilioni! È nata la prima banca privata domestica con asset in gestione che superano i 2 trilioni di RMB. Quattro prospettive della fonte di private banking di CMB: Liu Xiaoyou e il giornalista Wang Shan Brokerage China hanno appreso in esclusiva che la portata delle attività di gestione della banca privata (AUM) della China Merchants Bank ha superato 2 trilioni di RMB Il marco, senza alcuna suspense, si trova saldamente al primo posto nel settore del private banking delle banche commerciali nazionali. Nella storia della gestione patrimoniale nel mio paese, è nata ufficialmente la prima banca privata AUM a superare la soglia dei due trilioni. Poiché le banche commerciali stanno generalmente sovrappesando la trasformazione delle grandi imprese al dettaglio, China Merchants Bank continua a eccellere nel private banking, il territorio di fascia più alta nel commercio al dettaglio.

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   Nel 2007, China Merchants Bank è diventata una delle prime banche commerciali per azioni a svolgere attività di private banking in Cina.

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  Undici anni dopo, la portata della gestione del private banking di CMB degli asset dei clienti ha superato i 2 trilioni e non abbiamo potuto fare a meno di riaccendere la curiosità del private banking di CMB. Diamo semplicemente un'occhiata al private banking di CMB da quattro prospettive.

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   Quanto è alta la quota? Dati comparabili China Merchants Bank ha monopolizzato quasi un quarto degli ultimi dati del private banking, apparsi nei rapporti annuali 2017 di varie banche. Nella prima relazione trimestrale del 2018, alcune banche hanno anche segnalato la crescita del numero di conti bancari privati. Tuttavia, l'entità della gestione delle banche private non è specificata. Sulla base dei dati della relazione annuale 2017, un totale di 12 delle 26 banche quotate quotate banca privata AUM.

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   È possibile ottenere il totale di questi 12 dati e i dipartimenti di private banking delle 12 banche gestiscono un totale di 8,23 trilioni di asset totali dei clienti. Va sottolineato che la soglia per l'avvio del settore del private banking di ciascuna banca è diversa. Di solito varia da 6 milioni a 10 milioni. La soglia fissata dalla China Merchants Bank è per i clienti al dettaglio le cui attività totali medie mensili in RMB sono pari o superiori a 10 milioni di yuan.

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   Alla fine del 2017, la China Merchants Bank ha raggiunto 1,9 trilioni di yuan nel private banking AUM, che aveva già superato il secondo posto ICBC di 1,34 trilioni e quasi 600 miliardi; la scala era quasi uguale a Agricultural Bank (1,02 trilioni) più China Construction Bank (940,02 miliardi);È più del numero totale di banche nel livello delle banche azionarie come Xingye (323,99 miliardi), China Everbright (285,310 miliardi), Pudong Development (367,78 miliardi), CITIC (402,5 miliardi) e Minsheng (306,879 miliardi).

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   Vale la pena ricordare che, sebbene il numero di famiglie e la scala di gestione della China Merchants Bank sia relativamente elevato, il tasso di crescita è ancora in primo piano. Diamo un'occhiata ai dati di fine anno per il 2017:Il numero di clienti di private banking di 67. 400, ha mantenuto un elevato tasso di crescita del 13,19% rispetto a fine 2016; l'AUM gestionale è stato di 1. 9 trilioni, un tasso di crescita del 14,81% rispetto a fine 2016.

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   Guardando i due indicatori separatamente, il tasso di crescita del patrimonio gestito della banca privata di China Merchants Bank è superiore a quello di ICBC, Industrial Bank e China Everbright, ma inferiore a quello di CITIC, Ningbo e China Construction Bank; il tasso di crescita del numero di clienti è superiore a quello di ICBC, China Everbright e Bank of Communications, ma inferiore a quello di CCB,Industriale, Ningbo e Ping An Bank.

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   Con il suo tasso di crescita costante, China Merchants Bank sta accelerando la creazione della banca privata storica AUM ha recentemente superato la soglia dei due trilioni, diventando la prima banca tra le banche commerciali del mio paese ad entrare nel club dei duemila miliardi della banca privata. Quanto sono forti i canali? Nella prima metà dell'anno, 150 miliardi di prodotti di private equity sono stati venduti su commissione. Mentre l'AUM della banca privata ha superato la soglia dei due trilioni,Il giornalista ha appreso in esclusiva che il dipartimento di private banking della China Merchants Bank ha raggiunto una scala di 150 miliardi di yuan di prodotti di private equity venduti su commissione da gennaio a giugno di quest'anno, con un aumento del 30% su base annua. Nella prima metà dell'anno solo il collocamento privato su commissione ha raggiunto i 150 miliardi di yuan, qual è questo concetto? Un banchiere privato di una banca per azioni quotata in borsa ha detto senza mezzi termini ai giornalisti che la costruzione di canali di China Merchants Bank e le capacità di vendita per individui di fascia alta sono difficili da trovare.

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  "Diverse banche si sommano, ma China Merchants Bank non è necessariamente forte", ha detto la persona. Ha anche detto ai giornalisti che la banca ha recentemente reclutato talenti da altre istituzioni finanziarie come società di intermediazione che operano nel settore dell'intermediazione da diversi anni, nonché professionisti esperti di fondi, sperando di diversificare e rafforzare la forza complessiva delle banche private. La persona ha sottolineato ai giornalisti: "Gli oggetti da apprendere,È la China Merchants Bank. "Il direttore generale del dipartimento di private banking della China Merchants Bank Wang Jing ha detto una volta a un giornalista cinese di brokeraggio: Nel pool di asset del cliente, nel mercato valutario e negli strumenti di gestione della liquidità, China Merchants Bank si concentrerà sui propri asset e sull'asset il dipartimento di gestione collaborerà con i clienti delle banche private.

   Prodotti esclusivi di gestione patrimoniale. Ma che coinvolgono investimenti di private equity e altri servizi che richiedono forti capacità di investimento attivo,China Merchants Bank cercherà il miglior GP (partnership generale) sul mercato per collaborare. "La nostra struttura di prodotto è aperta, inclusi reddito fisso, azioni, alternative e titoli, ecc. , In ogni segmento, troveremo le istituzioni più professionali per fornire asset di alta qualità e apprezziamo di più la professionalità".

   China Merchants Bank ha Come "schizzinoso"? Per offerte pubbliche "In qualità di distributore di agenzia di alta qualità, quali sono le caratteristiche che China Merchants Bank apprezza maggiormente dal lato degli asset? Che tipo di fonti di merci superiori possono sbarcare sui suoi scaffali? Il giornalista non ha imparato direttamente dal settore privato direttamente sulla loro considerazione dell'agenzia prodotti, ma dalla soglia di selezione rigorosa del dipartimento di gestione patrimoniale di China Merchants Bank per l'offerta pubblica "Selezione a cinque stelle" può anche comprendere lo stile di vendita generale dell'agenzia di China Merchants Bank dal lato.

  "La nostra" selezione a cinque stelle "si rivolge solo ai fondi azionari in fondi pubblici, e i primi fondi pubblici non sono in questo sistema.

   Il nostro grande quadro per lo screening della selezione a cinque stelle è lo screening quantitativo e l'analisi qualitativa.

  " Una persona del Lo ha detto ai giornalisti il ​​dipartimento di gestione patrimoniale della China Merchants Bank. Il cosiddetto screening quantitativo consiste nello screening di un lotto di fondi in base a determinati indicatori attraverso i big data. Ad esempio, performance storica, volatilità, indice di Sharpe, caratteristiche di stile, cambiamenti in periodi di mercato speciali, ecc .

  ; l'analisi qualitativa serve principalmente a condurre ricerche sul campo sui fondi che sono entrati inizialmente nel pool, comprese le società di fondi e gestori di fondi, e questa parte è anche la competitività di base della China Merchants Bank. L'analisi qualitativa è divisa in due parti: prima osservare la struttura organizzativa della società di fondi,Il sistema di valutazione per i gestori di fondi, la composizione e la stabilità degli azionisti, il rapporto di potere e responsabilità tra ricercatori e gestori di fondi, ecc. , Sono utilizzati per giudicare se questa società di fondi costringerà i gestori di fondi a perseguire interessi a breve termine e ignorare Valori del termine Si esaminerà anche l'azienda Esistono incentivi ragionevoli e competitivi per i gestori di fondi per fidelizzare le persone? Il secondo è guardare al singolo gestore del fondo,Ci sono due punti chiave qui: uno è se esiste una chiara logica di investimento e l'altro è se puoi aderire alla tua logica di investimento, come una certa comprensione del settore e dei prezzi, ecc.

   Per i gestori di fondi con una grande deriva di stile , China Merchants Bank non lo farà Viene preso in considerazione. "Parlando fondamentalmente, la Five-Star Choice della nostra China Merchants Bank sembra scegliere un fondo, ma in realtà sta aiutando i clienti a sceglierne uno.

  Divisione militare per gli investimenti ".

   "Hanno detto i gestori patrimoniali di China Merchants Bank. Tutto quanto sopra può vedere la linea di vendita al dettaglio di China Merchants Bank dal private banking alla gestione patrimoniale, mirando agli elevati requisiti professionali delle istituzioni patrimoniali. Guardando indietro alla struttura delle banche private: entrambe grandi sistemi di vendita al dettaglio e sistemi verticali Gestione della linea Secondo il reporter cinese di una società di intermediazione, per molto tempo le banche private nazionali hanno avuto principalmente due strutture organizzative. Uno è il modello di divisione e l'altro è il sistema della grande distribuzione.

   L'attuale sistema della grande distribuzione è il modello principale, e anche le banche che in precedenza avevano adottato il sistema delle unità di business sono tornate a questo modello. Nell'ambito del grande sistema di vendita al dettaglio, il dipartimento di private banking della sede centrale è responsabile della fornitura dei prodotti e il dipartimento di gestione patrimoniale della filiale è responsabile della distribuzione e della vendita. Il personale direttivo e operativo è concentrato nel dipartimento di private banking della sede centrale,Responsabile per lo sviluppo del prodotto, la valutazione delle prestazioni, il funzionamento e la manutenzione, la prevenzione e il controllo dei rischi.

   Gli account manager sono ancora in prima linea nel marketing, responsabili della vendita di prodotti a potenziali clienti e allo stesso tempo selezionano i clienti che soddisfano gli standard per il dipartimento privato della sede centrale. China Merchants Bank adotta un terzo modello tra i due: la struttura è un grande sistema di vendita al dettaglio, ma conduce professionalmente la gestione verticale. "Il nostro centro di profitto è ancora nella filiale, ma i diritti di gestione dei clienti sono tutti attribuiti alla nostra banca privata.

   Ciò è strettamente correlato alla nostra base naturale di vendita al dettaglio. Utilizziamo servizi bancari online e carte di credito per coltivare un'ampia base di clienti al dettaglio, quindi I nostri punti vendita sono molto bravi a intercettare potenziali clienti privati ​​nella parte anteriore.

   "Wang Jing ha detto ai giornalisti prima. Il giornalista ha appreso che più della metà dei clienti di private banking di CMB sono promossi dalle filiali e il dipartimento di private banking di China Merchants Bank serve direttamente questi clienti, il che riduce il raggio del servizio e migliora l'efficienza. I manager delle banche private di China Merchants Bank ritengono che sia difficile cambiare il sistema di gestione per aumentare l'autorità di gestione dei clienti, ma l'effetto di questo modello si è dimostrato efficace.

  Le filiali hanno anche la motivazione per consigliare i clienti. Il modello di consulenza professionale in materia di investimenti "1 + N" di China Merchants Bank è stato molto rispettato dal settore. L '"1" nel cosiddetto "1 + N" è un account manager di banca privata senior, professionale e stabile che serve ogni cliente di banca privata uno a uno. "N" si riferisce al retro di ogni conto bancario privato manager.

  C'è un "consulente di investimento senior e un team di esperti di prodotto" da supportare.

   Vale a dire, ogni membro del team è un esperto senior in titoli, fondi, assicurazioni, legge, fiscalità e altri settori. Attraverso di loro, è il supporto di back-end della potente banca privata che può mobilitare le risorse dell'intera China Merchants Bank.

Editore responsabile: Yang Qun Parole chiave dell'articolo:Raccomandazioni calde per i clienti di Merchants Bank Private Banking Metti via il conto ufficiale di Sina Finance per trasmettere le ultime informazioni finanziarie e video su base continuativa 24 ore su 24. Altri vantaggi per i fan scansionano il codice QR per seguire (sinafinance).