2021.05.14

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Il presidente della prima filiale della Shanghai Pudong Development Bank raccoglie illegalmente 10,8 miliardi di fondi attraverso il capitolo della carota e perde 500 milioni

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  Giocare al capitolo del ravanello, raccolta illegale di fondi 10,8 miliardi, corruzione 1,59 milioni, un ramo del presidente Jean 35 clienti ha perso quasi 500 milioni Autore: Ann Yi, Shanghai Pudong Development Bank Il caso del presidente Ho Kay della filiale di Shangqiu condannato! Pochi giorni fa, il China Judgment Document Network ha rivelato che He Kai, l'ex presidente della Shanghai Pudong Development Bank Shangqiu Branch, ha raccolto illegalmente 10,846 miliardi di yuan e pagato 1,59 milioni di yuan in tangenti e ha emesso una sentenza di secondo grado:In considerazione dell'eccezionale prestazione di He Kai in custodia, è stato commutato di un anno e infine condannato a 12 anni di prigione e multato di 600. 000 yuan. Il giudizio è inappellabile. Casi del genere non sono rari: broker giornalisti cinesi hanno scoperto che molti impiegati di banca che si vedono sui giornali assorbono illegalmente depositi dal pubblico, le frodi, ecc.

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  , Generalmente avvengono a livello di filiale di banca. Compresi i dirigenti di filiale e i dipendenti, e dietro a questo c'è la pressione delle prestazioni e la promozione del profitto personale.

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   Il giudizio di 10. 846 miliardi di yuan di raccolta fondi illegale mostra che il comportamento illegale di raccolta fondi dell'ex presidente della Shanghai Pudong Development Bank Shangqiu Branch può essere suddiviso in due categorie. Lo scopo dei due tipi di comportamenti è diverso, uno è per il consumo, e l'altro è quello di coprire i prestiti scaduti. Prima di tutto, dal dicembre 2009, quando He Kai è stato presidente della succursale Zijingshan Road della filiale di Zhengzhou della Shanghai Pudong Development Bank, ha promesso di rimborsare il capitale e gli interessi entro un certo periodo di tempo quando era presidente di Zijingshan.

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   Filiale stradale della filiale di Zhengzhou della Shanghai Pudong Development Bank. Trasferire fondi su un conto designato sotto il suo controllo. I fondi vengono utilizzati principalmente per prestare, pagare depositi bancari o acquistare case,Impiegando spese per consumi personali come autisti personali e contabili personali; in secondo luogo, da luglio 2011 a maggio 2015, He Kai è stato presidente della succursale Zhengzhou Branch Zijingshan Road della Shanghai Pudong Development Bank, della succursale Huayuan Road e della filiale Shangqiu. o gli individui non possono rimborsare i prestiti bancari scaduti.

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   Al fine di garantire che le prestazioni delle banche e degli individui non siano compromesse, He KaiPer evitare di influire sulla promozione personale, utilizzare la banca per prendere in prestito fondi e altre attività, concordare un interesse elevato, promettere di rimborsare il capitale e gli interessi, firmare un prestito, un contratto di garanzia o emettere un cambiale con il cliente e alcuni addirittura appongono il sigillo ufficiale di He Kai inciso privatamente dalla banca, consentendo ai clienti di trasferire fondi su conti bancari sotto il loro controllo per ripagare i debiti formati nel periodo precedente,E nuovi debiti e alti tassi di interesse formati dal "ripagare il vecchio con il nuovo".

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   I dati mostrano che dalla fine del 2009 a metà maggio 2015, He Kai ha ricevuto un totale di 10,846 miliardi di yuan di fondi per la raccolta di fondi, ha pagato 10,481 miliardi di yuan in capitale e interessi dei fondi raccolti e ha utilizzato 38,525 milioni di yuan in fondi di consumo. . Le principali destinazioni di consumo includono: 12,46 milioni di consumi, 28,09 milioni di spese giornaliere e 12,33 milioni di acquisti di abitazioni.

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  Resta inteso che He Kai si è arreso all'ufficio di pubblica sicurezza locale il 22 maggio 2015 quando non è riuscito a ripagare l'enorme debito.

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   Dopo l'incidente, 45 persone hanno dichiarato le loro richieste, coinvolgendo circa 3,8 miliardi di yuan di fondi raccolti, causando una perdita totale di 455 milioni di yuan a 35 clienti. Oltre alla raccolta di fondi illegale, He Kai è stato anche accusato di corruzione, la principale colpevolezza risiede in: da settembre 2009 a giugno 2012,Affinché Zhengzhou Coal Group potesse fornire assistenza alle attività bancarie di He Kai e migliorare le prestazioni, He Kai ha ripetutamente inviato denaro contante per un totale di 1,59 milioni di yuan a Wang Mou, direttore del centro di insediamento interno del Zhengzhou Coal Group, e Wang Wang ha fornito assistenza al attività della banca. Secondo la sentenza di primo grado, He Kai era colpevole del reato di assorbimento illegale di depositi pubblici e corruzione, entrambi i reati sono stati puniti e condannati a 13 anni di carcere. Ed è stata inflitta una multa di 600.

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  000 yuan. Tuttavia, He Kai ritiene che il reato di assorbimento illegale di depositi pubblici abbia una sentenza pesante e la condanna per corruzione è sbagliata.

  Il tribunale non ha affermato la sua resa e il suo servizio meritorio e ha intentato una causa in seguito.

   Dopo la recente sentenza del tribunale di secondo grado, il tribunale ha ritenuto che i fatti del crimine di He Kai fossero chiari e la condanna fosse accurata, ma la sentenza originale non determinava le circostanze del servizio meritevole di He Kai.

  È stato corretto in conformità con la legge, quindi la sua pena è stata ridotta di 1 anno, condannato a 12 anni di prigione e una multa di 600.

  000 yuan. Per formare una tale enorme quantità di raccolta fondi per un caso di cooperazione tra più persone, He Kai da solo non può farlo.

   Il verdetto ha mostrato che nel caso di He Kai che assorbiva illegalmente depositi dal pubblico, c'erano molte persone che assistevano, incluso un autista, un vagabondo disoccupato,Un gestore di un conto bancario.

   Guarda prima l'autista.

   Dal 2013 al 2015, mentre guidava verso He Kai, Geng Zhenya ha anche richiesto una carta bancaria a nome di un individuo, parenti e amici da utilizzare per He Kai quando sapeva che He Kai aveva raccolto fondi illegalmente. Tra questi, da luglio 2014, Geng Zhenya è anche il contabile personale di Kai, aiutandolo a tenere più carte di credito,Lo scudo USB per l'online banking, in conformità con le istruzioni di He Kai, ha trasferito conti e incassato i consumi e ha aiutato a distruggere il sigillo ufficiale contraffatto utilizzato nel 2014.

   È stato identificato che da quando He Kai ha raccolto fondi illegalmente, tra le transazioni di capitale registrate nel libro mastro, la quantità di denaro relativa all'autista e al contabile ha raggiunto 222 milioni di yuan e 160 milioni di yuan sono stati trasferiti. Ha anche aiutato He Kai ad assorbire fondi 6,03 milioni di yuan.

  Secondo il verdetto, Geng Zhenya era colpevole di assorbimento illegale di depositi pubblici ed è stato condannato a 3 anni e 6 mesi di prigione e multato di 100. 000 yuan. Guarda il vagabondo. Dal 2013 al 2015, su richiesta di He Kai, Li Xu, sulla quarantina, ha annunciato ai clienti che avrebbe gestito l'attività bancaria a tassi di interesse elevati e promesso di rimborsare il capitale e gli interessi.

   Dopo aver assorbito i fondi del cliente, ha prima lo ha trasferito su un account sotto il suo controllo.

  Trasferimento sul conto designato da He Kai. Dopo l'identificazione, Li Xu ha assorbito un totale di 332 milioni di yuan di fondi dei clienti, di cui 34,38 milioni di yuan non pagati. È stato condannato a 5 anni di prigione e multato di 150. 000 yuan per il reato di assorbimento illegale di depositi pubblici.

   Infine, diamo un'occhiata a un altro fantasma nella banca: Huang Kun, account manager della succursale di Zijingshan Road, filiale di Zhengzhou della Shanghai Pudong Development Bank. Durante il mandato,Huang Kun ha aiutato He Kai a presentare i clienti e ha persino aiutato le aziende a ottenere prestiti dalla Shanghai Pudong Development Bank Shangqiu Branch in conformità con i requisiti di He Kai e ha utilizzato parte dei fondi del prestito per rimborsare i primi prestiti di He Kai.

   È stato identificato che Huang Kun ha agito come intermediario e ha assorbito 532 milioni di yuan di fondi dalla società di garanzia degli investimenti della Federazione dell'Henan per l'industria e il commercio e ha pagato 927 milioni di yuan; allo stesso tempo, ha assorbito 52,04 milioni di yuan in fondi personali. Huang Kun è stato infine condannato a 4 anni e 6 mesi di prigione e multato di 180. 000 yuan per aver assorbito illegalmente depositi pubblici. He Kai ha interpretato il "capitolo dei ravanelli".

   Molteplici vittime hanno citato in giudizio la banca.

   Oltre alle sentenze finali sul preside e sui complici del caso, i giornalisti cinesi della società di intermediazione hanno visto anche molteplici azioni legali relative a questo incidente sui China Judgment Documents sito Web. I contenuti principali sono tutti La vittima di questa raccolta fondi illegale ha intentato una causa contro la Shanghai Pudong Development Bank Shangqiu Branch. La caratteristica costante di queste vittime è che nei contratti di prestito, nei contratti di garanzia e negli IOU firmati da He Kai con lui, ci sono più sigilli bancari di He Kai incisi privatamente.

   Il motivo per cui la vittima ha intentato una causa contro la banca era che la Shanghai Pudong Development Bank doveva assumersi la responsabilità di apparente agenzia e supervisione inefficace: 1. La vittima credeva che He Kai fosse l'ex capo della filiale di Shangqiu della Shanghai Pudong Development Bank.

  Il prestito è stato fatto a nome della banca e la banca dovrebbe essere responsabile delle conseguenze; ​​2. La vittima credeva che He Kai, in qualità di capo della filiale, anche se la firma sulla cambiale avesse superato la sua autorità, costituire un'agenzia apparente; 3.

   La vittima riteneva che il sospetto crimine di He Kai fosse causato dall'inefficace supervisione della banca dei suoi dirigenti.

   Secondo le normative pertinenti, l'unità era colpevole. Le banche dovrebbero essere ritenute responsabili; in generale, l'atto di He Kai di emettere contratti di prestito e pagherò in qualità di presidente della filiale è un atto professionale e non ha ecceduto la sua autorità.

   Sebbene i sigilli sui contratti di prestito e gli pagherò siano sigilli falsi, la banca dovrebbe essere ancora responsabile per il risarcimento. Secondo la sentenza pertinente, la Shanghai Pudong Development Bank Shangqiu Branch ha presentato domanda per il contratto di prestito,Il sigillo bancario sulla lettera di garanzia e sulla cambiale è stato identificato.

   Dopo la verifica, il sigillo di cui sopra è stato fatto privatamente da He Kai e non è stato realizzato con lo stesso sigillo della filiale Shanghai Pudong Development Bank Shangqiu depositato dal Dipartimento provinciale di pubblica sicurezza dell'Henan . Il tribunale ha ritenuto che il sigillo fosse stato identificato come un falso e, sulla base di ciò, non è stato possibile stabilire che il prestito in questione fosse il comportamento di una filiale e che non vi fosse alcun rapporto legale effettivo tra la vittima e la banca. Non costituisce un agente apparente; in quanto persona fisica, He Kai è sospettato di assorbire illegalmente depositi pubblici, né viene attuato utilizzando il suo potere, e non ha alcun rapporto causale con la vigilanza bancaria.

   Di conseguenza, il tribunale, dopo aver completato le sentenze di primo e secondo grado di contenzioso contro più vittime, ha respinto le domande delle vittime per una nuova causa e un nuovo processo e ha confermato la sentenza originale.

   I ripetuti divieti di stoccaggio illegale dei dipendenti delle filiali non solo hanno impedito ai dipendenti della banca di utilizzare le loro posizioni per facilitare i reati, che sono stati frequentemente denunciati in tutto il paese negli ultimi anni. Suscitare l'attenzione del pubblico sul controllo interno e sulla gestione delle banche. Come rafforzare la gestione delle filiali e regolare il comportamento dei professionisti per prevenire i rischi è diventato un problema urgente nel settore bancario.

   Prendendo come esempio l'assorbimento illegale di depositi pubblici, molti dipendenti di banche hanno utilizzato le loro posizioni per facilitare la raccolta illegale di fondi.

   Ci sono due modi principali. Uno è "Sotto la bandiera dell '"alto tasso di interesse e sollecitazione di depositi", i depositi sono stati assorbiti privatamente ei fondi sono stati utilizzati per prestiti, consumi, ecc . ; il secondo era per vendere "prodotti di gestione patrimoniale falsi", prodotti di collocamento privato senza l'approvazione di la sede centrale, e altri "ordini volanti".

   Tra questi, era coinvolto il già citato caso He Kai Appartiene al primo metodo. Secondo un rapporto del 2015 dell'Economic Information Daily, nel contratto di prestito firmato dalla vittima e da He Kai a quel tempo,Il tasso di interesse mensile concordato raggiunge l'1,5%. Rispetto al summenzionato approccio "tassi di interesse e riserve elevati", gli "ordini volanti" sono più comuni.

   In effetti, i "biglietti volanti" possono essere approssimativamente suddivisi in due categorie: una è la vendita di prodotti di gestione patrimoniale contraffatti da parte di dipendenti bancari, ovvero la "gestione patrimoniale falsa"; l'altra è la vendita privata di prodotti non bancari o privati prodotti di collocamento non approvati dalla sede centrale. Tra questi, tre casi di "falsa gestione finanziaria" sono abbastanza noti negli ultimi anni: uno è il caso della filiale di Pechino Hangtianqiao della Minsheng Bank, il caso in questione potrebbe arrivare fino a 3 miliardi di yuan, causando più di 150 investitori a essere intrappolato; il secondo è il subordinato rivelato da Midea Group lo scorso anno.

   Il "caso di falsa gestione finanziaria" da 1 miliardo della società ha coinvolto due banche, Chengdu Wuhou Branch of Agricultural Bank of China e Guiyang Branch of Bank of Chongqing. La lettera in basso e il materiale di credito sono tutti contraffatti; il terzo è il "caso di gestione finanziaria falsa" da 1 miliardo di yuan incontrato dalla filiale di Hangzhou della banca industriale. La banca ha acquistato 1 miliardo di yuan di prodotti di gestione patrimoniale dalla filiale di CCB Xianning attraverso il canale, ma i prodotti sono arrivati ​​lo scorso anno.

   Dopo il periodo, CCB ha risposto in una lettera affermando che il prodotto non esisteva e che non aveva mai firmato un contratto di acquisto. Il contratto era un atto personale del presidente di una filiale di Xianning Branch. Prodotti, contratti e sigilli ufficiali sono tutti contraffatti.

   Il secondo tipo di "ordini di volo" è più comune del primo tipo. A causa della mancanza di canali di vendita, alcune società di private equity e di gestione patrimoniale si affidano a dipendenti di banche, che consigliano ai clienti di acquistare privatamente, e i venditori di prodotti concedono sconti sulle commissioni di conseguenza più elevati. Le informazioni pubbliche mostrano che lo Shanghai Banking Regulatory Bureau ha emesso tre multe nel luglio dello scorso anno.

  Tre dipendenti di Minsheng Bank, Bank of Jiangsu e Bank of Ningbo sono stati puniti per essere sospettati di vendere privatamente prodotti non bancari o raccomandare prodotti di private equity che non erano stati approvati dalla sede centrale, il che costituiva il crimine di assorbimento illegale di depositi pubblici e è stato vietato di lavorare nel settore bancario per tutta la vita. Redattore responsabile: Yang Qun.

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